Українські банки посилили контроль за грошовими переказами між фізичними особами. Особливу увагу приділяють великим і нетиповим операціям, а платежі понад 100 тисяч гривень на добу можуть тимчасово призупиняти для додаткової перевірки.

Ключовим орієнтиром називають суму 100 тисяч гривень на добу.

Перекази в межах цього порогу зазвичай проходять у звичному режимі без додаткових перевірок.

Це стосується побутових платежів, оплати товарів і послуг та звичайних переказів між людьми.

Якщо загальна сума операцій за день перевищує 100 тисяч гривень, банк може застосувати посилений фінансовий контроль.

У такому разі переказ можуть тимчасово зупинити, а клієнта попросити підтвердити походження грошей або пояснити мету операції.

Йдеться не лише про один великий платіж.

Запитання можуть виникнути і через серію регулярних транзакцій, якщо вони різко відрізняються від звичної фінансової поведінки клієнта.

Особливу увагу банки приділяють великим разовим переказам, регулярним платежам на нові або неактивні картки та іншим нетиповим операціям.

Звичайні платежі та перекази в межах установленого ліміту, як правило, проходять без затримок.

Якщо операцію призупинили, банк може попросити документи, які пояснюють походження коштів.

Це може бути довідка про доходи, банківська виписка, договір купівлі-продажу, податкова декларація або документ про отримання спадщини.

Клієнту варто звернутися до банку через гарячу лінію або відділення та уточнити, які саме підтвердження потрібні.

Документи можна передати через мобільний застосунок або особисто, залежно від правил конкретної установи.

Після перевірки підтвердних документів призупинену операцію зазвичай розблоковують протягом кількох робочих днів.

🌟 Читайте «Експерт» у своєму смартфоні — додайте нас в Google Discover