Під час переказу грошей не потрібно шукати спеціальні слова, які нібито допоможуть уникнути фінансового моніторингу. Найбезпечніший варіант — коротко й точно вказати, за що саме людина отримує або надсилає кошти.

Універсального призначення платежу, яке гарантує відсутність перевірок із боку банку, немає. Фінансові установи аналізують операції за сукупністю ознак, а текст у полі призначення лише пояснює мету переказу.

Якщо гроші надсилають родичам, достатньо написати, для чого вони призначені. Наприклад, це може бути «Допомога доньці на навчання», «Матеріальна допомога батькам» або «Кошти на сімейні витрати».

Не потрібно вигадувати складних пояснень чи намагатися замаскувати справжню мету платежу. Формулювання має бути простим і відповідати реальній операції.

Так само можна діяти, коли друзі повертають один одному гроші за спільні витрати. Якщо одна людина заплатила за вечерю, квитки чи пальне, у переказі можна написати «Компенсація витрат за спільну вечерю», «Повернення коштів за квитки» або «Компенсація витрат на пальне».

Окремо в Асоціації звернули увагу на продаж особистих речей. Разовий продаж уживаного телефона, ноутбука чи іншого майна не слід приховувати за формулюваннями, які не відповідають суті платежу.

У такій ситуації можна прямо зазначити «Оплата за вживаний телефон з особистого користування» або «Розрахунок за особистий ноутбук». Це дає зрозуміле пояснення походження коштів.

Саме призначення платежу не гарантує, що банк ніколи не попросить додаткової інформації. Тому головне правило — не шукати «безпечних» кодових фраз, а вказувати реальну мету переказу.

🌟 Читайте «Експерт» у своєму смартфоні — додайте нас в Google Discover